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Autres agents financiers/agentes financières (1114)

Profession parmi les plus en demande actuellement dans la région de la Capitale-Nationale

planificateur financier/planificatrice financière

Qualification et compétences les plus souvent requises

Un diplôme d’études universitaires en administration des affaires avec une spécialisation en finance, services financiers ou planification financière est habituellement exigé. Le diplôme d’études collégiales (DEC) en conseil en assurances et en services financiers et quelques années d’expérience permettent également l’accès à la profession. Le diplôme de l’Institut québécois de planification financière est la formation minimale exigée par l’Autorité des marchés financiers (AMF) pour exercer la profession et porter le titre de planificateur financier ou de planificatrice financière. Il est important de vérifier auprès de cet organisme les conditions d’admission ainsi que les modalités particulières qui s’appliquent aux personnes diplômées à l’extérieur du Québec.

Des connaissances sur les produits financiers, la fiscalité, les lois, les normes et les règlements du secteur sont essentielles. Des aptitudes en communication et en négociation sont recherchées. Les candidats et les candidates doivent également faire preuve d’intégrité et de discernement. Le bilinguisme est demandé.

Origine des besoins de main-d'œuvre

La demande de remplacement en raison des départs à la retraite au sein de cette profession, combinée avec les besoins croissants liés aux changements dans la situation financière des nouveaux retraités, est à l’origine des besoins de main-d’œuvre observés. La multiplication des produits financiers et des domaines d’intervention (finances personnelles, fiscalité, aspects légaux, retraite, succession, placements et assurances) des différents acteurs de ce secteur d’activité, soit les banques, les compagnies d’assurances et les entreprises de services financiers, qui cherchent à fidéliser leur clientèle, influencent à la hausse la demande dans cette profession. Des difficultés d’attraction d’une nouvelle main-d’œuvre sont observées dans les municipalités régionales de comté (MRC) situées en périphérie de la ville de Québec en raison des nombreuses possibilités d’emploi dans l’ensemble de la région.

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Appellations d'emploi

  • administrateur/administratrice de successions et de fiducies
  • administrateur/administratrice des finances et du crédit - opérations bancaires internationales
  • administrateur/administratrice d'une succession
  • Consulter toutes les appellations d'emploi

Nature du travail

Ce groupe de base comprend les professions du domaine financier non classées ailleurs, comme les planificateurs financiers, les inspecteurs et les vérificateurs financiers, les investigateurs financiers, les preneurs fermes, les courtiers en hypothèques et les agents de fiducie. Ils travaillent dans des banques, des sociétés de fiducie, des sociétés d'investissements, des compagnies d'assurances, des gouvernements ou à leur compte.

Champs d'intérêt

  • Rédiger, communiquer et informer
  • Travailler avec les chiffres
  • Travailler dans la vente et le service à la clientèle
  • Travailler dans un bureau

Fonctions principales

  • Les autres agents financiers exercent une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :
  • Planificateurs financiers
  • - élaborer, pour leurs clients, un plan de planification financière personnelle couvrant la gestion des liquidités, la planification financière, la couverture d'assurance, la planification d'investissements, la planification de retraite et de succession, la fiscalité et les aspects légaux;
  • - analyser leurs données financières, fixer des objectifs et établir une stratégie financière;
  • - conseiller leurs clients sur la mise en oeuvre d'un plan financier leur permettant de réaliser leurs objectifs;
  • - négocier, s'il y a lieu, l'achat et la vente de produits financiers selon leur titre de compétence, et assurer le maintien de la qualité du portefeuille et de sa rentabilité en faisant un suivi régulièrement;
  • - travailler à l'expansion des affaires, solliciter et prospecter de nouveaux clients.
  • Inspecteurs et vérificateurs financiers
  • - examiner les documents des banques, des sociétés de fiducie, des coopératives de crédit, des caisses populaires, des sociétés de prêts, des sociétés immobilières, des compagnies d'assurance, des caisses de retraite, des courtiers en valeurs mobilières et d'autres institutions financières pour assurer le respect des lois et règlements régissant les institutions financières.
  • Investigateurs financiers
  • - examiner les manquements éventuels au code de déontologie et aux lois sur les valeurs mobilières, qui sont commis soit par des personnes, soit par des compagnies qui fournissent des services en valeurs immobilières ou d'autres services financiers connexes.
  • Preneurs fermes
  • - souscrire les émissions d'actions ou d'obligations;
  • - déterminer, de concert avec les sociétés et les administration publiques, la catégorie et l'échéance des nouveaux titres émis et préparer le prospectus d'émissions.
  • Agents de fiducie
  • - administrer les successions, de même que les fiducies établies à l'intention des particuliers, des sociétés, des organismes de charité, et autres genres de fiducie;
  • - gérer les comptes fiduciaires, recevoir et enregistrer les revenus sur les investissements et disposer des fonds en fiducie.
  • Courtiers en hypothèques
  • - rencontrer les clients pour les interroger sur leur revenu, leur actif et leur passif, ainsi que sur le genre, le prix et l'état de la propriété à hypothéquer;
  • - négocier des emprunts hypothécaires, au nom des clients, avec des établissements de prêts.

Caractéristiques principales de la profession

Ces rubriques sont détaillées pour la ou les professions suivantes :

Conditions d'accès à la profession

  • * Un diplôme d'études universitaires en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement exigé.
  • * Divers cours et programmes de formation sont offerts par les institutions et organisations, telles que l'Institut canadien des valeurs mobilières, l'Institut des banquiers canadiens, l'Institute of Chartered Financial Analysts, l'Institut des fonds d'investissement du Canada, l'Institut canadien de planification financière et l'Institut des compagnies de fiducie du Canada, et peuvent être exigés par l'employeur.
  • * Le titre de Planificateur financier personnel (P.F.P.), décerné par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers du Canada, peut être exigé.
  • * Un permis provincial est exigé des planificateurs financiers qui vendent des produits financiers réglementés, tels que régime des rentes, RÉER et assurance-vie.
  • * Un titre de comptable reconnu peut être exigé des inspecteurs et des vérificateurs financiers.
  • * Un permis d'agent immobilier est exigé des courtiers en hypothèques au Québec et un permis de courtier en hypothèques est exigé à Terre-Neuve et Labrador, en Nouvelle-Écosse, en Ontario, au Manitoba, en Saskatchewan, en Alberta et en Colombie-Britannique.

Catégorie professionnelle

  • Affaires, finances et administration

Niveau de compétence

  • Professionnel

Renseignements supplémentaires

  • * L'expérience permet d'accéder à des postes de direction des services financiers.
  • * Bien que ces types de postes demandent un niveau élevé de formation et de qualification, les personnes qui occupent ces postes doivent constamment mettre à jour leurs connaissances et chercher à se perfectionner.

Appellations d'emploi à ne pas confondre

Associations professionnelles