Version imprimable

Autres agents financiers/agentes financières (1114)

Profession parmi les plus en demande actuellement dans l'ensemble du Québec

planificateur financier/planificatrice financière

Qualification et compétences les plus souvent requises

Un baccalauréat en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement demandé. D’autres diplômes, joints à quelques années d’expérience, peuvent également permettre d’accéder à la profession. Le diplôme de l’Institut québécois de planification financière est la formation minimale exigée par l’Autorité des marchés financiers (AMF) pour porter le titre et exercer la profession de planificateur financier ou de planificatrice financière. Le certificat délivré par l’AMF est obligatoire pour exercer la profession. Les cours donnés par des institutions et organisations, telles que Formation mondiale CSI, l’Institute of Chartered Financial Analysts (CFA Institute) et l’Institut québécois de planification financière, peuvent être exigés. Une bonne connaissance des produits et services financiers et des aptitudes pour le service à la clientèle, la vente et la négociation sont demandées. D’autres qualités sont recherchées : capacité de s’exprimer avec précision et logique, d’analyser et de résoudre des problèmes efficacement, bon jugement, sens des responsabilités, autonomie, flexibilité, apparence soignée. L’accès à un véhicule peut être exigé. Le bilinguisme est parfois requis.

Origine des besoins de main-d'œuvre

La demande concerne principalement les planificateurs financiers et les planificatrices financières ainsi que les conseillers financiers et les conseillères financières en finances personnelles. L’intérêt croissant pour les services de planification financière et les préoccupations de nombreuses personnes quant au rendement de leurs placements en vue de la retraite influencent à la hausse la demande dans cette profession. La multiplication des produits financiers et des domaines d’intervention (les finances personnelles, la fiscalité, les aspects légaux, la retraite, la succession, les placements et les assurances) des différents acteurs de ce secteur d’activité, soit les banques, les compagnies d’assurances et les entreprises de services financiers, pour fidéliser leur clientèle stimule aussi la demande dans cette profession. La concurrence que se livrent les établissements financiers et les firmes spécialisées en placement et diversification de portefeuille influe également de manière positive sur la demande. Les conditions salariales (salaire à commission) peuvent mener certaines personnes à abandonner la profession.

Consulter les offres d’emploi sur Placement en ligne

Appellations d'emploi

  • administrateur/administratrice de successions et de fiducies
  • administrateur/administratrice des finances et du crédit - opérations bancaires internationales
  • administrateur/administratrice d'une succession
  • Consulter toutes les appellations d'emploi

Nature du travail

Ce groupe de base comprend les professions du domaine financier non classées ailleurs, comme les planificateurs financiers, les inspecteurs et les vérificateurs financiers, les investigateurs financiers, les preneurs fermes, les courtiers en hypothèques et les agents de fiducie. Ils travaillent dans des banques, des sociétés de fiducie, des sociétés d'investissements, des compagnies d'assurances, des gouvernements ou à leur compte.

Champs d'intérêt

  • Rédiger, communiquer et informer
  • Travailler avec les chiffres
  • Travailler dans la vente et le service à la clientèle
  • Travailler dans un bureau

Fonctions principales

  • Les autres agents financiers exercent une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :
  • Planificateurs financiers
  • - élaborer, pour leurs clients, un plan de planification financière personnelle couvrant la gestion des liquidités, la planification financière, la couverture d'assurance, la planification d'investissements, la planification de retraite et de succession, la fiscalité et les aspects légaux;
  • - analyser leurs données financières, fixer des objectifs et établir une stratégie financière;
  • - conseiller leurs clients sur la mise en oeuvre d'un plan financier leur permettant de réaliser leurs objectifs;
  • - négocier, s'il y a lieu, l'achat et la vente de produits financiers selon leur titre de compétence, et assurer le maintien de la qualité du portefeuille et de sa rentabilité en faisant un suivi régulièrement;
  • - travailler à l'expansion des affaires, solliciter et prospecter de nouveaux clients.
  • Inspecteurs et vérificateurs financiers
  • - examiner les documents des banques, des sociétés de fiducie, des coopératives de crédit, des caisses populaires, des sociétés de prêts, des sociétés immobilières, des compagnies d'assurance, des caisses de retraite, des courtiers en valeurs mobilières et d'autres institutions financières pour assurer le respect des lois et règlements régissant les institutions financières.
  • Investigateurs financiers
  • - examiner les manquements éventuels au code de déontologie et aux lois sur les valeurs mobilières, qui sont commis soit par des personnes, soit par des compagnies qui fournissent des services en valeurs immobilières ou d'autres services financiers connexes.
  • Preneurs fermes
  • - souscrire les émissions d'actions ou d'obligations;
  • - déterminer, de concert avec les sociétés et les administration publiques, la catégorie et l'échéance des nouveaux titres émis et préparer le prospectus d'émissions.
  • Agents de fiducie
  • - administrer les successions, de même que les fiducies établies à l'intention des particuliers, des sociétés, des organismes de charité, et autres genres de fiducie;
  • - gérer les comptes fiduciaires, recevoir et enregistrer les revenus sur les investissements et disposer des fonds en fiducie.
  • Courtiers en hypothèques
  • - rencontrer les clients pour les interroger sur leur revenu, leur actif et leur passif, ainsi que sur le genre, le prix et l'état de la propriété à hypothéquer;
  • - négocier des emprunts hypothécaires, au nom des clients, avec des établissements de prêts.

Caractéristiques principales de la profession

Ces rubriques sont détaillées pour la ou les professions suivantes :

Conditions d'accès à la profession

  • * Un diplôme d'études universitaires en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement exigé.
  • * Divers cours et programmes de formation sont offerts par les institutions et organisations, telles que l'Institut canadien des valeurs mobilières, l'Institut des banquiers canadiens, l'Institute of Chartered Financial Analysts, l'Institut des fonds d'investissement du Canada, l'Institut canadien de planification financière et l'Institut des compagnies de fiducie du Canada, et peuvent être exigés par l'employeur.
  • * Le titre de Planificateur financier personnel (P.F.P.), décerné par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers du Canada, peut être exigé.
  • * Un permis provincial est exigé des planificateurs financiers qui vendent des produits financiers réglementés, tels que régime des rentes, RÉER et assurance-vie.
  • * Un titre de comptable reconnu peut être exigé des inspecteurs et des vérificateurs financiers.
  • * Un permis d'agent immobilier est exigé des courtiers en hypothèques au Québec et un permis de courtier en hypothèques est exigé à Terre-Neuve et Labrador, en Nouvelle-Écosse, en Ontario, au Manitoba, en Saskatchewan, en Alberta et en Colombie-Britannique.

Catégorie professionnelle

  • Affaires, finances et administration

Niveau de compétence

  • Professionnel

Renseignements supplémentaires

  • * L'expérience permet d'accéder à des postes de direction des services financiers.
  • * Bien que ces types de postes demandent un niveau élevé de formation et de qualification, les personnes qui occupent ces postes doivent constamment mettre à jour leurs connaissances et chercher à se perfectionner.

Appellations d'emploi à ne pas confondre

Associations professionnelles